国際ロマンス詐欺の基本～説得の7段階モデル

The Scammers Persuasive Techniques Model: Development of a stage model to explain the online dating romance scam
Monica T. Whitty（2013）

要約

本論文は、英国Warwick大学(当時)のMonica Whitty先生の研究で、オンライン恋愛（ロマンス）詐欺で犯人が用いる「説得の型」を、被害者インタビューから整理した研究です。金銭被害者・非金銭被害者を含む20名への詳細な聞き取りを分析し、権威づけ、緊急事態の演出、段階的要求などが組み合わさって被害が深まる過程を示しました。さらに、やめたくてもやめられない要因として「ニアウィン現象」や「認知的不協和」が重要だと提案し、詐欺が進行する「説得技法モデル」（Scammers Persuasive Techniques Model）を提示します。

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方法をざっくり

本研究はインタビュー調査です。対象は20名で、実際に金銭被害に遭った人だけでなく「お金は払っていないが強い被害感を持つ人」も含めています（年齢は38〜71歳、被害額は£300〜£240,000まで幅広い）。募集は、英国の捜査機関（SOCA）からの紹介や、著者が行った別調査（被害者類型の調査）協力者の中から面接参加を募る形でした。面接は多くが対面で、1回3〜5時間とかなり踏み込んだ聞き取りです。
分析は、語りの中から共通パターンを抽出するテーマ分析（thematic analysis）。既存の詐欺研究で語られてきた「意思決定の誤り」や、説得理論（例：フット・イン・ザ・ドア、権威、返報性など）が当てはまるかを検討しつつ、恋愛詐欺特有の流れとして“段階”を組み立てています。さらにオンライン特有の要因として、メールやIMが親密さを過度に高めるというハイパーパーソナル理論にも触れて説明しています（図は論文中盤のFigure 1で段階構造として整理）。

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分かったこと

結論は一言でいうと、恋愛詐欺は「甘い言葉」だけではなく、**複数の説得テクニックを段階的に重ねていく“プロセス犯罪”だ、という点です。

• よく使われる説得テク
  ①権威づけ（軍人・医師・成功したビジネスパーソン等になりすます）
  ②規範の刺激（「助けるべき」状況＝病気の子、医療費、学費など）
  ③緊急性／危機の演出（期限・大問題化で考える時間を奪う）
  ④返報性（花や贈り物で“お返し”を誘う）
  ⑤一貫性・サンクコスト（ここまで投資したから…で引けなくなる）
  ⑥好意・類似性（理想の相手像を合わせ、恋愛感情を強化）
  ⑦“幸福な未来”の想像（最初の陶酔→不安→再び陶酔を取り戻したい）
  
• やめにくさの新しい説明：ニアウィン現象
  「もう少しで会えそうだったのに事故」「あと一歩でお金が戻るはず」など、“惜しい失敗”が繰り返されることで、ギャンブルのように継続してしまうという見立てを提示します。これが継続・再被害の説明に効く、としています。
  
• 理論面のポイント：認知的不協和が効く
  被害者は何も考えていないわけではなく、搭乗券や公的書類らしきものを確認するなど“それなりに検証”もします。なのに、明らかに不自然な点は都合よく合理化して無視してしまう。この“矛盾の処理”に、精緻化見込みモデル（ELM）よりも認知的不協和が合うと論じています。
  
• 7段階モデル（Scammers Persuasive Techniques Model）
  
  1. 理想の相手を求めている
     
  2. 理想的プロフィール提示
     
  3. グルーミング（信頼と習慣化：毎朝メール、夜IM等）
     
  4. 刺す（初回送金：少額要求＝フット・イン・ザ・ドア、または危機一発）
     
  5. 継続（危機の連鎖／ドア・イン・ザ・フェイス等で要求調整）
     
  6. 性的搾取（ウェブカムで羞恥を利用→脅迫へ）※一部ケース
     
  7. 再被害（別人物・別名目で再接触。“被害者名簿”の存在にも言及）
     という流れで、「いつ・どこで・どう引っ掛けるか」が見える化されています。
     

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社会への示唆

この研究の貢献は、恋愛詐欺を「被害者のだまされやすさ」だけで片づけず、**詐欺師側の設計（説得の工程表）**として描いた点にあります。実務的には、次のような示唆が読み取れます。

• 早期介入ポイントが分かる：お金の要求前の「グルーミング（習慣化・親密化）」段階で止めるのが重要。
  
• 対策が“本人の注意喚起だけ”では足りない：被害者は検証もしているため、単純な「怪しい文言チェック」では突破される。
  
• プラットフォーム設計に示唆：早期に外部連絡へ誘導（サイト外のメール・IMへ移動）する動きが典型なので、移動の“摩擦”や警告、監視指標の設計が有効になり得る。
  
• 金融・家族・職場への支援設計：危機演出で短時間に送金させるため、送金窓口・家族相談・職場のメンタル支援など、周辺の受け皿が被害抑止に効く。
  
• 再被害を前提にする：一度終わっても「取り戻せる」「実は愛していた」など別シナリオで再接触が起こるため、被害後支援も“単発”で終わらせない必要があります。
  

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タイトル	The Scammers Persuasive Technique Model: Development of a stage model to explain the online dating romance scam
類別	Journal Article
筆者	Whitty MT
雑誌名	The British journal of criminology
発行者	Oxford University Press
発行日	Jul 01, 2013
巻数・ページ	53(4) 665-684
言語	英語
URL	https://doi.org/10.1093/bjc/azt009
Cite	Whitty, M. T. (2013). The Scammers Persuasive Technique Model: Development of a stage model to explain the online dating romance scam. British Journal of Criminology, 53(4), 665–684. https://doi.org/10.1093/bjc/azt009