The scammer’s playbook: Exploring the psychological techniques and tactics used by scammers in the social engineering of cryptocurrency fraud（詐欺師のプレイブック：暗号資産詐欺のソーシャル・エンジニアリングにおいて詐欺師が使用する心理的技術と戦術の探求）
Brandon Dulisse, Chivon Fitch, Nathan Connealy
要約
米国フロリダ州Tampa大学のBrandon Dulisse先生らによる本論文は、暗号資産（仮想通貨）詐欺において、詐欺師がいかに被害者の心理を巧みに操るかを実証的に明らかにした研究です。米国2州の詐欺トラッカーに寄せられた282件の被害者の実際の声を分析し、詐欺師が単なる思いつきではなく、なりすましや親近感の醸成といった特定の心理的戦術と手法を組み合わせたプレイブック（定石）に従っていることを突き止めました。特に、複数の心理的操作が巧みに組み合わされるほど、被害額が有意に増大することが明らかになっています。詐欺を単なる個人の不注意として片付けるのではなく、構造的なソーシャル・エンジニアリングの手法として捉え、被害者の落ち度ではなく加害者の巧妙な手口に明確な焦点を当てた点に、本研究の大きな特異性と意義があります。
研究方法
本研究は、詐欺師がどのような心理的テクニックを用いて潜在的な被害者に接触し、操作を行っているのか、そしてそのテクニックの数と被害額にどのような関連があるのかを調査することを目的としています。分析のサンプルとして、カリフォルニア州およびウィスコンシン州の行政機関が独自に収集・公開している「暗号資産詐欺トラッカー」から、2023年から2024年に報告された282件の被害者の自由記述データを抽出しました。手法としては、質的データと量的データを組み合わせたアプローチを用いています。まず、過去のサイバーセキュリティ研究で確立された基準に基づき、7つの心理的戦術（PTacs：大きな戦略的目標）と7つの心理的手法（PTechs：具体的なコミュニケーション技術）を定義しました。この定義に従って、2名の研究者が被害者の記述を客観的に分類・集計（コーディング）し、どの詐欺タイプでどのような戦術・手法が使われているかを明らかにしました。さらに、それらのテクニックの使用数と、実際の被害額との相関関係を統計的に比較検証しています。
この研究でわかったこと
本研究による282件の被害ナラティブの分析から、現代の暗号資産詐欺が単なる思いつきの犯行ではなく、巧妙に設計された心理操作のプロセスであることが実証されました。具体的には、以下の4つの重要な事実が明らかになっています。
被害の約85%を占める2つの主要な詐欺手口
暗号資産詐欺の被害の大部分は、架空の取引プラットフォーム詐欺（51.5%）と豚の屠殺（Pig-butchering）と呼ばれる投資詐欺（33.7%）の2つに集中していることがわかりました。架空の取引プラットフォーム詐欺では、本物そっくりの偽サイトやアプリを使って架空の利益を表示し、被害者にさらなる入金を促します。一方、豚の屠殺詐欺では、時間をかけて恋愛感情や深い信頼関係を築き上げ、最終的に同じような架空の投資へと誘導します。これらは偶然の産物ではなく、詐欺師が暗号資産の特性（送金スピードや匿名性、資金回収の困難さ）を最大限に悪用するために選んだ、極めて計画的な手口です。
詐欺師が多用する心理的戦術と手法のゴールデンコンビ
詐欺師はターゲットを騙すため、特定の心理的操作を使い分けています。本研究では、詐欺師が最も頻繁に用いる心理的手法（具体的なコミュニケーション技術）がなりすましと説得であることが判明しました。特に架空の取引プラットフォーム詐欺では、この2つが使用された手法の96%を占めています。さらに、これらを効果的に機能させるための「心理的戦術（全体的な戦略）」として、ターゲットの状況や興味に合わせる適合・形態と、日常的なやり取りから警戒心を解く親近感が圧倒的に多く用いられていました。つまり、詐欺師は親しみやすさや専門性を偽装して心に入り込む再現可能なプレイブック（定石）を持っているのです。
心理操作の複雑さが被害額を倍増させる
この研究の最も画期的な発見は、詐欺師が使う心理的テクニックの複雑さ（数）と被害額の間に明確な関連があることを統計的に証明した点です。一つの事件につき、詐欺師は平均して1.77個の戦術と1.86個の手法を組み合わせて使用していました。これを架空の取引プラットフォーム詐欺で比較したところ、使われた心理的操作（戦術と手法の合計）が2〜3個だったグループの平均被害額は約6万3,000ドルであったのに対し、4〜6個の複雑な操作を受けたグループでは平均約13万5,000ドルと、被害額が2倍以上に跳ね上がることが確認されました。操作が何層にも重なることで、被害者はサンクコスト（すでに費やしたお金や時間を取り戻したいという心理）に深く囚われ、被害が拡大していくプロセスが明らかになりました。
騙されやすさではなく詐欺の構造に目を向ける
これらの結果は、詐欺被害が不注意な人が一度のミスで騙されるような単発の出来事ではなく、詐欺師が段階的に被害者を心理的に絡めとっていく構造的なキャンペーンであることを示しています。そのため、被害を防ぐにはシステム上の技術的な対策だけでは不十分です。詐欺師が急激に親密さを増して投資へ誘導するといったコミュニケーションのパターン（スクリプト）そのものを検知して途絶させるようなプラットフォーム側の仕組みづくりや、被害者の落ち度を責めるのではなく心理操作の脅威を正しく伝える教育が強く求められています。
この論文の社会への貢献
本研究の最も大きな社会的意義は、暗号資産詐欺が「だまされやすい人が引っかかる偶発的な事故」ではなく、詐欺師の入念なプレイブック（定石）に基づいた、構造的な心理操作キャンペーンであると証明した点にあります。詐欺師が時間と労力をかけて信頼や専門性を偽装して心に入り込む手口の全容が明らかになったことで、私たちは被害者を非難するという誤った社会構造から脱却し、詐欺師の悪質さに正しく目を向けることができます。
行政や警察、プラットフォーム運営企業にとっては、被害が発生する前の不自然なコミュニケーションパターンを検知し、システム上で被害を未然に防ぐ仕組みづくりへの応用が期待されます。
また、被害者支援団体やカウンセラー、医療関係者の皆様におかれては、被害者がいかに深い心理的コントロール（マインドコントロールに近い状態）を受けていたかを理解することで、より深い共感と寄り添いを持ったケアが可能になるでしょう。そして何より、一般の皆さまお一人お一人が「急に親密さを演出してくる」「投資の専門家を名乗る」といった詐欺師の典型的なパターンを知ることで、ご自身や大切な人を守るための強力な心理的防壁を築くことができるのです。
用語解説
- 豚の屠殺詐欺（Pig-butchering scam）SNSやマッチングアプリなどを通じて長期間にわたって被害者と親密な関係（恋愛感情や友情）を築き、「豚を太らせる」ように信頼を育てた後、架空の暗号資産投資に誘導して多額の資金を騙し取り、一気に資金を奪って姿を消す（屠殺する）という、極めて悪質で心理的ダメージの大きい詐欺の総称です。
- ソーシャル・エンジニアリング（Social engineering）システムの技術的な弱点を突くのではなく、人間の心理的な隙や行動の特性（人を信じやすい、権威に弱い、焦りなど）を巧みに利用して、機密情報を引き出したり、金銭を騙し取ったりする手法のことです。
- 心理的戦術と手法（PTacs / PTechs）本研究において、詐欺師が被害者を操作するために用いるテクニックの分類です。「手法（PTechs）」は「なりすまし」や「説得」といった具体的なコミュニケーション行動を指し、「戦術（PTacs）」は「相手に親近感を持たせる」「相手の状況に合わせる」といった、より上位の戦略的なアプローチ目標を指します。
- フィッシング（Phishing）実在する企業や公的機関などを装った偽の電子メールやメッセージを多数の潜在的ターゲットに送信し、受信者を偽のウェブサイトに誘導して個人情報やパスワードなどを入力させる、あるいは接触の糸口を探る詐欺の手口です。
| タイトル | The scammer’s playbook: Exploring the psychological techniques and tactics used by scammers in the social engineering of cryptocurrency fraud（詐欺師のプレイブック：暗号資産詐欺のソーシャル・エンジニアリングにおいて詐欺師が使用する心理的技術と戦術の探求） |
| 論文の種類 | ジャーナル |
| 論文の分野 | 犯罪学、経済犯罪学、被害者学 |
| 著者 | Brandon Dulisse, Chivon Fitch, Nathan Connealy（University of Tampa / 米国フロリダ州タンパ大学） |
| 論文誌名・発行者 | Journal of Economic Criminology, Elsevier |
| 発行日・巻数・ページ | 2026年2月20日発行、Volume 11、Article 100211（全ページ数：1-7） |
| 原著論文の言語 | 英語 |
| URL | URL： https://doi.org/10.1016/j.jeconc.2026.100211DOI： https://doi.org/10.1016/j.jeconc.2026.100211 |
| Cite | Dulisse, B., Fitch, C., & Connealy, N. (2026). The scammer’s playbook: Exploring the psychological techniques and tactics used by scammers in the social engineering of cryptocurrency fraud. Journal of Economic Criminology, 11, 100211. https://doi.org/10.1016/j.jeconc.2026.100211 |
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