“Invest in crypto!”: An analysis of investment scam advertisements found in Bitcointalk 「暗号資産に投資しよう！」：Bitcointalkで見つかった投資詐欺広告の分析
Gilberto Atondo Siu, Alice Hutchings, Marie Vasek,Tyler Moore
要約
イギリス・ケンブリッジ大学のGilberto Atondo Siu先生らによる研究論文「“Invest in crypto!”: An analysis of investment scam advertisements found in Bitcointalk」は、世界最大の暗号資産（仮想通貨）オンラインフォーラム「Bitcointalk」に投稿された投資詐欺の広告を、12年間にわたり分析したものです。研究目的は、詐欺関連のスレッドや手口が時代とともにどう推移したかを明らかにすることです。研究チームは機械学習を用いて1,780万件以上の投稿データを分析し、詐欺師が人々を誘い込む「心理的な手口」を特定しました。その結果、ポンジ・スキームから高利回り投資プログラム(HYIP)へと流行の手口が移り変わる様子や、パンデミックなどの社会情勢を背景に、詐欺師が親切心を装う手口を増やしていることが判明しました。これは、サイバー犯罪の巧妙な手口を大規模データから解明した画期的な研究です。
研究方法
本研究は、暗号資産フォーラムの中でどのような詐欺広告が展開されてきたかを明らかにする目的で実施されました。分析のサンプルとして、2010年7月から2022年6月までの12年間にBitcointalkに投稿された約399万スレッド、1,780万件以上の書き込みデータを収集しました。
研究手法としては、まず質的研究のアプローチに近い形で人間が詐欺の特徴を判断するための基準を作成し、4,218件の投稿を「明らかな詐欺」「潜在的な詐欺」「詐欺に関するコメント」「詐欺とは無関係」の4つに手作業で丁寧に分類しました。 次に、この分類結果を正解データとして、4種類の機械学習モデルに学習させる量的手法をとりました。一番成績の良かったモデルを活用し、約28万件の英語の書き込み全体を一気に自動分類しています。 さらに、詐欺師が被害者を騙すための誘い文句を、7つの心理的原則（権威、不誠実さ、注意そらし、金銭的利益、集団心理、親切心、時間的切迫感）に分類し、時代ごとにどの手口が多用されたのかを統計的に明らかにしています。
この研究でわかったこと
時代とともに変化する詐欺のキーワードと手口
分析の結果、詐欺広告で使われるキーワードと心理的アプローチが時代によって変化していることがわかりました。2014年と2018年にはポンジ（ポンジ・スキーム）という言葉が最も多く見られましたが、2018年から2021年にかけてはHYIP（高利回り投資プログラム）という言葉が目立つようになりました。 人を騙す誘い文句としては、2015年から2017年にかけては人々の金銭的利益への欲求を直接刺激する手口が主流でした。しかし2018年以降は、専門用語や公式登録を装う権威の原則や、無関係な詳細情報を与えて思考を混乱させる注意そらしの原則へと、より巧妙な手口に移行していることが分かりました。
社会不安につけ込む親切な詐欺師
2020年以降の新型コロナウイルスのパンデミック（世界的大流行）の影響も顕著に表れています。2021年と2022年には、見せかけの高利回り案件を勧める潜在的な詐欺が増加しました。 特筆すべきは、この時期に親切心を利用する手口が予想以上に多く見られたことです。詐欺師は、ロックダウンなどによる人々の孤独感や不安感、繋がりを求める心につけ込み、善意の支援者を装って被害者に近づいていたのです。これは、被害者が単に欲深いから騙されたのではなく、心の隙間を狙う詐欺師の狡猾さを示しています。
思い込みを覆す発見：「時間の切迫感」はあまり使われない
一般的な詐欺では今すぐ申し込まないと損をすると時間を区切って煽る手口が多いと思われがちです。しかし本研究では、こと暗号資産の投資詐欺に関しては、この時間的切迫感を利用する手口は予想よりもはるかに少ないことがわかりました。投資詐欺の仕組み上、安定した継続性をアピールする必要があるため、焦らせるよりもじっくりと信じ込ませるアプローチが取られていると考えられます。
この論文の社会への貢献
詐欺の手口の構造的理解による被害予防
この論文の大きな社会的意義は、暗号資産詐欺が単なるテクノロジー犯罪ではなく、人間の心理や感情を巧みに操る社会心理学的な攻撃であることを実証した点にあります。私たちが詐欺から身を守るためには、金融やITの知識だけでなく詐欺師がどのような心の動きを狙って近づいてくるのかという手口の構造を知ることが不可欠であると教えてくれます。
被害者を孤立させない、温かい支援への応用
コロナ禍で親切心を装う手口が増加したという発見は、被害者支援やカウンセリングの現場において極めて重要な示唆を与えてくれます。被害に遭われた方は、うまい話に乗った自分がいけなかったのだと深く自分を責めがちです。しかし実際は、社会的な不安の中で差し伸べられた偽りの温かい手を信じてしまっただけなのです。 被害者を責める社会の風潮は、被害者を孤立させ、被害の申告を遅らせてしまいます。手口の巧妙さを社会全体が正しく理解し、被害者に寄り添うことができれば、より被害の回復や心のケアが進むはずです。
行政や警察当局の皆様には、このデータに基づいたリアルな手口の変遷を啓発活動や捜査の洗練に役立てていただきたいと思います。また、支援者やカウンセラー、医療関係者の皆様には、被害者の痛みに寄り添い、自責の念から解放するための深い理解の一助としていただければ幸いです。そして一般市民の皆様にも、サイバー犯罪の心理的カラクリを知ることで、ご自身や大切な人の心と財産を守るための盾として活用していただきたいと願っています。
用語解説
Bitcointalk：2009年にビットコインの生みの親とされるサトシ・ナカモトによって設立された、世界最大の暗号資産に関するオンラインの掲示板（フォーラム）です。 ポンジ・スキーム：新しく出資した人の資金を、以前からの出資者に「配当」として渡すことで、あたかも利益が出ているように装う詐欺の手法です。実際の運用は行われておらず、新規の出資者がいなくなるとシステムごと破綻します。
HYIP（ハイプ）：High Yield Investment Programの略で「高利回り投資プログラム」を意味します。通常ではあり得ないほどの異常な高利回りを約束して資金を集める投資案件のことで、その多くがポンジ・スキームと同じ構造を持っています。
機械学習（Machine Learning）：AI（人工知能）の技術の一つで、コンピュータに大量のデータを読み込ませて、データの背景にあるルールやパターンを自動で見つけ出させる分析手法です。 アノテーション：機械学習において、AIに学習させるための正解データを作る作業のことです。本研究では、人間の目で見て「これは詐欺」「これは無関係」といったタグ（目印）を付ける作業を指します。
| タイトル | “Invest in crypto!”: An analysis of investment scam advertisements found in Bitcointalk （「暗号資産に投資しよう！」：Bitcointalkで見つかった投資詐欺広告の分析） |
| 論文の種類 | カンファレンス論文 |
| 論文の分野 | サイバー犯罪学、被害者学、情報工学（機械学習）、社会心理学 |
| 著者 | Gilberto Atondo Siu, Alice Hutchings (University of Cambridge / ケンブリッジ大学) Marie Vasek (University College London / ユニバーシティ・カレッジ・ロンドン) Tyler Moore (The University of Tulsa / タルサ大学) |
| 論文誌名・発行者 | 2022 APWG Symposium on Electronic Crime Research (eCrime) |
| 発行日・巻数・ページ | 2022,Page(s):1 – 13 |
| 原著論文の言語 | 英語 |
| URL | 公式出版社(IEEE): https://ieeexplore.ieee.org/document/10142100 英国ケンブリッジ大学リポジトリ: https://www.cl.cam.ac.uk/~ah793/papers/eCrime2022_paper_Invest_in_Crypto.pdf |
| Cite | Siu, G. A., Hutchings, A., Vasek, M., & Moore, T. (2022). “Invest in crypto!”: An analysis of investment scam advertisements found in Bitcointalk. In 2022 APWG Symposium on Electronic Crime Research (eCrime) (pp. 1–12). IEEE. https://doi.org/10.1109/eCrime57793.2022.10142100 |
コメント